Credit Suisse nel mirino della FINMA per violazioni dei propri obblighi di vigilanza

Credit Suisse ha «violato gravemente i propri obblighi di vigilanza» nell’ambito della relazione d’affari con il finanziere Lex Greensill e le sue società, ha concluso martedì l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). L’esposizione del creditore svizzero in difficoltà nei confronti della Greensill Capital, con sede a Londra, ha comportato ingenti rimborsi agli investitori, dopo il fallimento della società di finanziamento all’inizio del 2021.

La violazione riscontrata dalla FINMA

«Nel suo procedimento, la FINMA ha concluso che il Credit Suisse Group ha violato gravemente il suo dovere di vigilanza di identificare, limitare e monitorare adeguatamente i rischi nel contesto della relazione d’affari con Lex Greensill», ha comunicato l’autorità elvetica, aggiungendo che ha anche trovato «gravi lacune nelle strutture organizzative della banca» durante il periodo in esame.
«Inoltre, la banca non ha adempiuto in misura sufficiente ai suoi doveri di vigilanza in qualità di gestore patrimoniale. La FINMA giunge pertanto alla conclusione che vi è stata una grave violazione della legge svizzera in materia di vigilanza».

Le dichiarazioni del CEO di Credit Suisse

Il CEO del gruppo, Ulrich Körner, ha accolto con favore la conclusione dell’indagine della FINMA in un comunicato di martedì: «Questo segna un passo importante verso la risoluzione definitiva della questione Supply Chain Finance Funds (SCFF). L’esame della FINMA ha rafforzato molti dei risultati dell’indagine indipendente avviato dal Consiglio di amministrazione e sottolinea l’importanza delle azioni che abbiamo intrapreso negli ultimi anni per rafforzare la nostra cultura del rischio e della conformità. Continuiamo inoltre a concentrarci sulla massimizzazione del recupero per gli investitori dei fondi», ha dichiarato in un comunicato odierno.

La vicenda Greensill

Nel marzo 2021, Credit Suisse ha chiuso in breve tempo quattro fondi di finanziamento della catena di approvvigionamento relativi alla società Greensill. Questi sono stati distribuiti a investitori qualificati con documentazione del cliente che indicava un basso rischio, con l’esposizione che era di circa 10 miliardi di dollari al momento della chiusura.
La saga di Greensill è stata una delle ragioni principali alla base della massiccia revisione delle operazioni di gestione del rischio e di conformità da parte del colosso bancario elvetico, insieme al crollo di Archegos Capital.
Credit Suisse ha sottolineato che, dal marzo 2021, ha subito cambiamenti nell’alta dirigenza, ha implementato misure disciplinari e un nuovo modello di responsabilità globale. Ha inoltre aumentato la supervisione della governance e ha rafforzato i controlli spostando l’analisi del rischio in una funzione di gestione dedicata.

I provvedimenti in arrivo

La FINMA ha annunciato martedì di aver ordinato misure correttive e di aver avviato quattro procedimenti di enforcement nei confronti di ex dirigenti del principale gruppo bancario svizzero. «In futuro, la banca dovrà riesaminare periodicamente a livello di comitato esecutivo le relazioni commerciali più importanti (circa 500), in particolare per quanto riguarda i rischi di controparte», ha dichiarato l’autorità di vigilanza. «Inoltre, la banca dovrà registrare le responsabilità dei suoi circa 600 dipendenti di grado più elevato in un documento».
Credit Suisse ha osservato che tutti i requisiti individuati dall’autorità di vigilanza vengono affrontati attraverso le misure organizzative già in corso: «La FINMA non ha ordinato alcuna confisca di utili in relazione al procedimento e l’attuazione delle misure aggiuntive non dovrebbe comportare costi significativi per Credit Suisse», ha aggiunto la banca.
Nel frattempo, le azioni del gruppo sono scese dell’1,8% nei primi scambi nelle borse europee.